董希淼:收益堪比販毒的ICO被取締了,比特幣暴跌可能才剛剛開始

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文/董希淼

近年來,中國投資理財的騙局一個接著一個,令人目不暇接,心慌意亂,一批又一批不明真相的吃瓜群眾前仆後繼,陷入彀中:
2014年來,“泛亞”以稀有金屬交易為名,吸引投資者超過22萬人,涉及資金規模高達430億元,一些人因此傾家蕩產……
2015年來,打著互聯網金融“A2P”模式的“e租寶”,一年半內非法吸收資金500多億元,受害投資人遍佈全國31個省份……
2016年來,“善心匯”打著“扶貧濟困、均富共生”口號,借助互聯網平臺開展傳銷,發展會員600多萬人,涉案資金量巨大……
所幸的是,上述這些騙局已被相關部門立案調查,不法分子將為此付出代價。但一波未平一波又起,近期來一種以ICO名義開展的非法融資活動開始盛行,不少人被忽悠得雲裡霧裡之際,紛紛殺入其中。
所謂的ICO(InitialCoinOffering),是指“首次代幣公開發行”。我們知道,公司第一次上市發行股票,叫IPO(首次公開發行)。而ICO,是一種表面上模仿IPO的網路融資行為,一般而言有三個步驟:
發起方宣稱計畫或正在研究區塊鏈技術,同時在公有鏈上內置可轉讓流通的代幣(虛擬貨幣,與比特幣等類似)。
投資者以比特幣、乙太幣等虛擬貨幣換取代幣,作為其權益憑證,沒有比特幣、乙太幣等的需自行購買。
專案發行方的代幣登上相關交易平臺,投資人開始進行買賣,可能因此一夜暴富也可能因此一貧如洗。
說穿了,ICO就是打算融資的發起方,在網路上發行一個虛擬的所謂數字代幣,提前讓你拿錢去買比特幣等虛擬商品,然後用比特幣來換這個即將發行出來的代幣。為了吸引投資,發起方往往宣稱其代幣未來很有可能像比特幣一樣值錢,價格翻個幾倍幾十倍不是問題。表面上,發起方還不接受人民幣等法定貨幣,但買代幣需要投入真金白銀。
自2013年7月問世以來,ICO初期處於不溫不火的狀態,2015年全球融資額僅為1400萬美元。但隨著少數項目帶來的巨大造富效應,ICO近年來迅速成為市場熱點。比如,“量子鏈”第一天“上市”,最高價格66.66元,漲幅達33倍;“公信寶”漲了90多倍;最誇張的項目甚至一年漲了1500倍……但是,這些“虛擬貨幣”根本不具有貨幣屬性,也不能流通使用,市場容量較小,分分鐘可能暴跌到一文不值。
與濫發虛擬代幣非法吸收公眾存款的騙局有所不同,初期的ICO專案基本與區塊鏈技術有關,且需要以比特幣等流動性較好的“虛擬貨幣”來投資,這樣使得ICO專案逃脫了非法吸收公眾存款的嫌疑。然而,即便是真正的ICO項目,也處於“無門檻、無標準、無監管”的“三無”狀態,存在著較大的風險隱患,為之提供服務的相關平臺更可能成為洗錢、詐騙的管道。
事實上,絕大部分ICO項目並非真正融資,而是打著區塊鏈和數字貨幣等高大上的旗號,從事非法集資和金融詐騙。發行方編制虛假的專案白皮書,專案從虛擬博彩、交友平臺、開挖金礦、投注遊戲甚至設立在開曼群島的投資項目,五花八門,吃瓜群眾根本無法進行查證。更為離奇的是,有些ICO項目連最基本的項目白皮書都沒有,也能一兩天騙取投資者數千萬甚至上億資金。剛剛就在昨天,筆者還看到一個計畫在9月9日發行的項目白皮書,發行方名曰“亞安委國際安全事務基金會”,號稱是“為儘快實現`世界一體,人類大同`之偉業,同時更為弘揚中華民族慈善公益的傳統美德,經高層領導批准成立”……這種什麼都敢吹的本事,驚喜不驚喜?意外不意外?
更為嚴重的是,今年以來,ICO開始進入社會大眾視線,那些風險識別能力和承受能力不足的“中國大媽”紛紛跟風入場,本來就亂象橫生的市場,風險不斷蔓延和擴散。從江浙一帶看,ICO已經滲透到部分農村地區,類似於傳銷模式,一些農民就像被”洗腦”了一樣,一窩蜂地買,還都說虧得起。一位朋友告訴筆者,她的親戚家和隔壁領居家都買了,根本不聽勸。有些中老年人還反問:我們知道這是非法的,是合法的哪能一夜暴富?
毫無疑問,ICO野蠻生長,已經擾亂了經濟秩序,影響社會穩定,還可能危害到金融安全和國家安全。面對這種情況,相關部門再也坐不住了。9月4日,央行等七部委發佈《關於防範代幣發行融資風險的公告》,明確指出ICO本質上是一種未經批准非法公開融資的行為,涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。監管部門要求,自公告發佈之日起,立即停止各類ICO,已完成的應做出清退等安排。
不管ICO包裝得多麼高大上,但其高風險和違法犯罪行為的本質無處遁形,監管部門果斷取締,十分必要。對於普通投資者來說,最重要的是保持頭腦清醒,遠離ICO騙局。在我國,絕大部分ICO專案是偽ICO,是披著金融科技外衣的詐騙行為。即便是真正的ICO專案,由於技術門檻高,資產不清晰,也不適合大眾投資者。近期公開徵求意見的《處置非法集資條例》,將以“虛擬貨幣”名義籌措資金的行為列入非法集資調查範圍,並且強調,非法集資參與人應當自行承擔因參與非法集資受到的損失。這也就是意味著,如果參與ICO專案出現損失,政府是不會賠償的。吃瓜群眾切勿再去做很傻很天真的“接盤俠”。如果已經投資的,趕緊以各種方式儘快退出,千萬不要抱有任何幻想。
不光如此,《公告》還強調,ICO中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當局發行,不具有法償性與強制性等貨幣屬性,不能也不應作為貨幣在市場上流通使用。任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換、買賣或提供定價、資訊仲介等服務;各金融機構和非銀行支付機構也不得為之提供任何服務。
這說明,取締ICO的大招過後,一場針對“虛擬貨幣”的更大的監管風暴還將來襲。超過90%的比特幣交易在中國,中國監管部門出手整治,影響不可謂不大。如果你手中還持有比特幣、乙太幣等“虛擬貨幣”,得格外小心了,暴跌可能才剛剛開始!